Décrypter, anticiper, décider

M. H., 55 ans, directeur France d’une société internationale qui vient d’être rachetée par un fonds d’investissement. Il se donne 3 ans avant d’être licencié. Nous avons travaillé sur plusieurs simulations de fin de carrière pour qu’il visualise l’impact sur ses droits à retraite et opte pour la meilleure stratégie possible.

M. et Mme S., 75 et 80 ans à la tête d’un patrimoine de plus de 3 millions d’euros, sans enfant mais avec 8 frères et sœurs et 15 neveux et nièces. Après avoir fait l’inventaire de leurs biens, chiffrer les droits qu’auraient à payer leurs héritiers et démontré la complexité d’une indivision, nous avons travaillé sur les clauses bénéficiaires de leurs contrats d’assurance vie et l’apport en société d’une partie de leurs biens immobiliers pour en faciliter la transmission et la gestion future.

Mme G. 72 ans est la fille de Mme H. 95 ans. Cette dernière est usufruitière de nombreux biens immobiliers locatifs. Sa fille s’arrachait les cheveux pour établir sa déclaration de revenus et craignait toujours que ses frères et sœurs ne la tienne responsable d’une éventuelle erreur. Depuis 3 ans, nous gérons tout cela pour elles et Mme G dort bien mieux, surtout au mois de mai !…

M. et Mme N. ont constitué une SCI il y a plus de 30 ans. Ils ont donné une partie des titres de la SCI en nue-propriété à leurs enfants sans réaménager les statuts. M. N établissait chaque année la déclaration fiscale de la SCI sans tenir aucune comptabilité. Malheureusement la famille se déchire et il faut trouver une solution pour indemniser les associés sortants.

Bien sûr, il aurait été opportun de nous solliciter bien en amont mais dans l’urgence, nous avons travaillé en partenariat avec leurs avocats en droit de la famille pour reconstituer le bilan de la SCI et proposer des solutions équilibrées pour clarifier au mieux la situation.