actualités et informations
Décrypter, anticiper, décider
Le patrimoine évolue au rythme des marchés, des réformes fiscales et des dynamiques économiques.
Chez CAPIFAM – Expertise & Patrimoine, nous analysons ces évolutions pour vous en donner une lecture claire, stratégique et opérationnelle.
Cette rubrique a pour vocation de :
• Décrypter l’actualité économique et patrimoniale.
• Expliquer les évolutions fiscales et réglementaires.
• Analyser les tendances immobilières et financières.
• Partager nos éclairages d’experts.
Parce qu’une décision patrimoniale ne se prend jamais à court terme, nous privilégions une approche pédagogique, structurée et orientée long terme.
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Préparer demain en toute sérénité
À l’occasion du Salon des Séniors qui s’est tenu du 11 au 14 Mars 2026 – Porte de Versailles, CAPIFAM vous a proposé un temps d’échange dédié à vos projets :
retraite, protection de vos proches, transmission, organisation de vos actifs.
Parce qu’anticiper, c’est protéger.
Parce qu’un patrimoine se structure avec méthode.
Découvrez notre animation en cliquant sur ce bouton !
Pourquoi la SCI reste un outil majeur
de transmission patrimoniale.
Analyse et points de vigilance à découvrir dans cet article.
Immobilier professionnel : stratégies d’optimisation
Acquisition, fiscalité, transmission : quels schémas privilégier ?
SCI, démembrement, détention en direct ou via société — chaque option a ses enjeux. Un éclairage structuré pour sécuriser vos décisions patrimoniales.
Quelques cas concrets que nous avons traités
RETRAITE
M. H., 55 ans, directeur France d’une société internationale qui vient d’être rachetée par un fonds d’investissement. Il se donne 3 ans avant d’être licencié. Nous avons travaillé sur plusieurs simulations de fin de carrière pour qu’il visualise l’impact sur ses droits à retraite et opte pour la meilleure stratégie possible.
PATRIMOINE
M. et Mme S., 75 et 80 ans à la tête d’un patrimoine de plus de 3 millions d’euros, sans enfant mais avec 8 frères et sœurs et 15 neveux et nièces. Après avoir fait l’inventaire de leurs biens, chiffrer les droits qu’auraient à payer leurs héritiers et démontré la complexité d’une indivision, nous avons travaillé sur les clauses bénéficiaires de leurs contrats d’assurance vie et l’apport en société d’une partie de leurs biens immobiliers pour en faciliter la transmission et la gestion future.
Fiscalité
Mme G. 72 ans est la fille de Mme H. 95 ans. Cette dernière est usufruitière de nombreux biens immobiliers locatifs. Sa fille s’arrachait les cheveux pour établir sa déclaration de revenus et craignait toujours que ses frères et sœurs ne la tienne responsable d’une éventuelle erreur. Depuis 3 ans, nous gérons tout cela pour elles et Mme G dort bien mieux, surtout au mois de mai !…
SCI familiale
M. et Mme N. ont constitué une SCI il y a plus de 30 ans. Ils ont donné une partie des titres de la SCI en nue-propriété à leurs enfants sans réaménager les statuts. M. N établissait chaque année la déclaration fiscale de la SCI sans tenir aucune comptabilité. Malheureusement la famille se déchire et il faut trouver une solution pour indemniser les associés sortants.
Bien sûr, il aurait été opportun de nous solliciter bien en amont mais dans l’urgence, nous avons travaillé en partenariat avec leurs avocats en droit de la famille pour reconstituer le bilan de la SCI et proposer des solutions équilibrées pour clarifier au mieux la situation.
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